BI Consult
  • Перейти на QlikSense
  • Перейти на QlikView
  • Перейти на Tableau
  • Перейти на Power BI
  • российские bi dwh dl
  • Главная
  • Продукты Business-Qlik
    • Дистрибуция
    • Розничная торговля
    • Производство
    • Операторы связи
    • Страхование
    • Банки
    • Лизинг
    • Логистика
    • Нефтегазовый сектор
    • Медицина
    • Сеть ресторанов
    • Энергетика
    • Фрод-менеджмент
    • E-Commerce
    • Фармацевтика
    • Построение хранилища данных
    • Создание Data Lake
    • Цифровая трансформация
    • Управление по KPI
    • Финансы
    • Продажи
    • Склад
    • HR
    • Маркетинг
    • Внутренний аудит
    • Категорийный менеджмент
    • S&OP и прогнозная аналитика
    • Геоаналитика
    • Цепочки поставок (SCM)
    • Process Mining
    • Сквозная аналитика
  • Платформы
    • Qlik Sense
    • QlikView
    • Tableau
    • Microsoft Power BI
    • Геоаналитика Qlik GeoAnalytics
    • Qlik NPrinting - рассылка отчетности QlikView/Qlik Sense
    • KliqPlanning Suite - бюджетирование в QlikView
    • ATK BiView-1C Коннектор (для Qlik/Tableau/PowerBI)
    • QlikView/Qlik Sense SAP Коннектор
    • QlikView R-Коннектор
    • Qlik Web Connectors - коннектор Google, Facebook, Twitter
    • Vizlib Qlik Sense extentions (библиотека экстеншнов)
    • Библиотека extention для Qlik
    • Qlik Alerting
    • Qlik Data Integration Platform - создание Data Lake
    • Qlik Data Catalog решение для Data Governance
    • ATK BiView документация
  • Услуги
    • Консалтинг
    • Пилотный проект
    • План обучения и сертификации
    • Подготовка специалистов по Qlik
    • Бесплатное обучение Qlik
    • Сертификация Qlik
    • Поддержка
    • Технические задания
    • Сбор требований для проекта внедрения BI-системы
    • Аудит приложений Qlik и Tableau
    • Разработка BI Стратегии
    • Styleguide для BI-системы
    • Как выбрать BI-систему
  • Курсы
    • Учебный курс по Qlik Sense
    • Учебный курс по Tableau
    • Учебный курс по Microsoft Power BI
    • Учебный курс Информационная грамотность (Data Literacy)
    • Учебный курс Современная архитектура хранилища данных
    • Учебный курс для бизнес-аналитиков
    • Учебный курс по NPrinting
    • Учебный курс по BigQuery
    • Учебный курс по Azure Databricks
    • Учебный курс по DWH
    • Учебный курс по Data Governance
    • Учебный курс по Data Science (ML, AI)
    • Учебный курс администратора Qlik Sense
  • Компания
    • Руководство
    • Новости
    • Клиенты
    • Карьера
    • Скачать
    • Контакты

Отраслевые решения

  • Дистрибуция
    • Business-Qlik Дистрибуция
  • Розничная торговля
    • Business-Qlik Розничная торговля
    • Business-Qlik Розничная торговля: DIY
    • Business-Qlik Розничная торговля: Fashion
    • Business-Qlik для сетей аптек
    • BusinessPack для Tableau: POS - Point of Sales Perfomance
  • Производство
    • Business-Qlik Производство
  • Операторы связи
  • Банки
    • Business-Qlik for Banking на базе QlikView/Qlik Sense
    • Бизнес-аналитика в банке
  • Страхование
  • Фармацевтика
    • Business-Qlik Фармацевтика
  • Нефтегазовый сектор
  • Лизинг
  • Логистика
  • Медицина
  • Сеть ресторанов
  • Энергетика
  • E-Commerce
  • Анализ мошенничеств (фрод-менеджмент)

Функциональные решения

  • Управление по KPI
    • Самоуправляемая компания
  • Финансы
    • Бюджетирование
    • Консолидация финансовой отчетности
    • Панель управления, KPI для CFO
    • Рабочий капитал
    • Финансовая отчетность по МСФО
    • Платежный календарь / прогнозный ДДС
  • Продажи
    • Анализ данных из CRM
    • Планирование
  • Склад
  • Категорийный менеджмент
  • HR
  • Маркетинг
  • Внутренний аудит
  • Построение хранилища данных
  • Геоаналитика, аналитика на географической карте
  • Цепочка поставок (SCM)
  • S&OP и прогнозная аналитика
    • Прогнозная аналитика
    • Прогноз спроса на основании данных о вторичных продажах
  • Разработка стратегии цифровой трансформации
  • Сквозная аналитика
  • Process Mining
Главная » Банки

Business Qlik for Banks/Finance: Интерактивная аналитика для банка

Приложения «Розничный бизнес»

  • Транзакционная активность. Включает в себя следующие блоки анализа: Общая транзакционная активность по картам / Данный блок позволяет  выявить % используемых карт, какие операции проходят по этим картам (выдача наличных, переводы, оплата товаров и услуг), средние чеки и обороты по ним,  оплаты по России / миру / в интернете.
  • Транзакционная аналитика по мерчантам / группам мерчантов: Первый блок содержит общую информацию по мерчантам и позволяет проанализировать их доходность: по каждому мерчанту выведены общие обороты, в т.ч. обороты в чужих терминалах, кол-во операций и средний чек, ставка интерчейндж и общий доход с ее учетом.Второй блок содержит транзакционную аналитику по типам карт / группам мерчантов: кол-во карт, транзакций, суммы, средние показатели за месяц,  % по суммам и кол-ву от всех операций по данному выбору
  • Активность сегментов клиентов. В данном блоке анализируются данные по операциям «оплата товаров и услуг». В разрезе сегментов клиентов выведены показатели по кол-ву, среднему кол-ву / объему оплат в месяц, кол-во премиальных и массовых карт в каждом сегменте. 
Предусмотрена следующая помесячная сегментация клиентов:
  • по зачислениям  / списаниям на картах клиентов (интервалы сумм)
  • по возрасту (молодежь, средний возраст, пенсионеры)
  • статус (массовый, премиум, вип)
  • социальные (детские / дошкольные, социальные типы карт)
  • сотрудники
  • зарплатные проекты
  • Цикл пользования картами
Анализируется среднее кол-во и объем оплат товаров и услуг в месяц с момента приобретения карты (в том числе и в динамике). От даты выдачи карты выделяются следующие интервалы:
  • Первая неделя с момента получения карты,
  • Месяц получения карты
  • 3 месяца от получения карты
  • 4 месяца от получения карты
  • 6 месяцев от получения карты
  • 1 год от получения карты
  • 1.5 года от получения карты
  • 2 года от получения карты
  • 2.5 года от получения карты
  • более 2.5 лет 

Срок жизни дополнительных сервисов

Под дополнительным сервисом понимается подключение смс или email оповещения. Анализируется кол-во карт с уже подключенными услугами и подключившихся в текущем месяце / месяц назад / два месяца назад. Отдельно выделяется кол-во карт, подключенное n-кол-во месяцев назад и активное в текущем месяце.
 

Выпуск и перевыпуск карт

Анализируется общее кол-во карт в банке: сколько карт было на начало выбранного периода, сколько карт было выпущено (только новые) и закрыто за период, сколько карт стало на конец периода. Справочно выведено кол-во перевыпущеных карт.

Программа лояльности, возмещения

Данная аналитика позволяет оценить число клиентов или карт, участвующих в программе лояльности банка, отследить начисления / списания бонусов клиенту. В разрезе интервалов сумм по транзакциям показана транзакционная аналитика по оплатам (суммы, средние чеки, обороты на 1 карту) и кол-во карт в сегменте с выделением показателя  «..в том числе с программой лояльности»,  кол-во бонусов на начало периода, сумма начисленных за период и сумма бонусов на конец периода.  Отдельно выведены все операции возмещения (начисления бонусов) по каждому мерчанту: кол-во и суммы операций возмещения, и рассчитывается уровень зачислений мерчанта по бонусам.  Предусмотрено получение бонусной выписки в разрезе клиентов, мерчантов и группы мерчантов, типов карт и периода. 
 

Источники и динамика средств до востребования 

Включает в себя следующие блоки анализа:
  • Сводный отчёт по динамике средств до востребования сегментов клиентов Анализируется объем зачислений в разрезе сегментов клиентов с выделением наличных и безналичных поступлений,  внутренних (внутрибанковских) и внешних (межбанковских) переводов. Дополнительно показаны данные по объем снятий со счета / карты, % сумм снятия от сумм зачислений, % накоплений и средний объем поступлений на счета клиентов. Предусмотрена следующая помесячная сегментация клиентов:
  • по зачислениям  / списаниям на картах клиентов (интервалы сумм)
  • по возрасту (молодежь, средний возраст, пенсионеры)
  • статус (массовый, премиум, вип)
  • социальные (детские / дошкольные, социальные типы карт)
  • сотрудники
  • зарплатные проекты

Характеристика переводов 

Аналитика по операциям переводов денежных средств. Общая сумма переводов расшифровывается на суммы переводов, сделанные через  интернет банк, суммы внешних и внутренних переводов (с разделением на счета юр. и физ. лиц), в т.ч. и на свои счета, т.е. сам себе.  

Характеристика структуры пассивов 

Анализ динамики остатков на картах и счетах клиентов. Помимо общей суммы, показаны остатки на различных типах карт (массовые, пенсионные и тд) и счетах (на текущих счетах с картами / без карт, счета  -лбц,  -ибц,  -до востребования). Данную аналитику также можно посмотреть в динамике по сегментам клиентов (описание сегментов в пункте 1). 

Упущенные остатки

Аналитика по контрагентам, которые не являются клиентами банка, но совершивших операцию БОС (без открытия счета, операции перевода) или внесших наличные в кассах офисов в анализируемом периоде.  

Отчет по остаткам по сегментам клиентов 

Общие остатки на счетах и кол-во клиентов в разрезе клиентских сегментов.
 

Выдача наличных 

Включает в себя следующие блоки анализа:
  • Выдача наличных со вкладов В этом блоке рассматриваются суммы операций снятия наличных с вкладов в разрезе сегментов снятия и сроков вклада (от 1 до 10 дней и от 11 до 31 дня).
  • Выдача наличных с использованием карт в своей сети / в сторонней сети В этом блоке рассматриваются операции снятия наличных с карт держателей в разрезе типов карт и интервалов сумм снятия:
  1. до 100 тыс руб 
  2. 100-300 тыс руб 
  3. 300-600 тыс руб 
  4. 600 тыс - 1 млн. руб 
  5. 1 - 1,5 млн. руб 
  6. 1,5 - 3  млн. руб 
  7. от 3  млн. руб 
  • Выдача наличных с текущих счетов / с карт по сегментам клиентов В разрезе сегментов клиентов выведены показатели кол-ва клиентов, среднего объема и кол-ва операций снятий с карты / со счета. Для каждого сегмента рассчитывается диапазон снятия  с учетом текущего выбора. Диапазоны снятия можно задавать с помощью слайдера (например, выводить только операции суммой от 100 руб до 10 000 руб). Предусмотрена следующая помесячная сегментация клиентов:
  1. по зачислениям  / списаниям на картах клиентов (интервалы сумм)
  2. по возрасту (молодежь, средний возраст, пенсионеры)
  3. статус (массовый, премиум, вип)
  4. социальные (детские / дошкольные, социальные типы карт)
  5. сотрудники
  6. зарплатные проекты

Интернет банк 

Включает в себя следующие блоки анализа:
  • Отчет по жизненному циклу клиентов в ИБ Динамический отчет по активности использования продуктов банка клиентами, у которых подключен ИБ. За исключением показателя Входы в ИБ, анализируется кол-во клиентов:
  • Входы в ИБ (общие, с разделением: вход через мобильное приложение, со стоек ДО, не со стоек ДО)
  • Наличие действующих карт 
  • Наличие действующих вкладов
  • Наличие действующих кредитов
  • Наличие платежей вендорам 
  • Переводы со счета внешние чужому
  • Переводы со счета внешние сам себе 
  • Переводы со счета внутренние чужому 
  • Переводы со счета внутренние сам себе 
  • Переводы с карты на карту
  • Транзакции по обмену валюты

Вендоры

Включает в себя следующие блоки анализа:
  • Вендоры Сводная и транзакционная аналитика по платежам в пользу вендоров. В обоих отчетах набор показателей один: сумма платежа, кол-во переводов и сумма комиссии. Различие только в детализации получаемого отчета: сводка детализируется до вендора / канала оплаты / типа платежа, в транзакционном отчете дополнительно выведены клиенты, совершавшие перевод, и информация по ним из справочника клиентов.
  • Переводы по свободным реквизитам Анализируются переводы в разрезе каналов оплат и типов перевода. Под каналом оплаты подразумевается способ оплаты клиента: через банкомат, ИБ или стойку в ДО. Общая сумма распределяется между внешними, внутренними и карточными переводами. Далее эти суммы разбиваются на переводы физ и юр лицам, с выделением переводом «сам себе». Отдельно выведен топ-получателей переводов. 
  • Переводы и платежи в ДО Аналитика по суммам, комиссиям и количеству операций, совершаемых в ДО. Выделены основные типы операций:
  • Переводы в адрес вендоров в кассе
  • Переводы в адрес вендоров в ATM, установленных в ДО
  • Переводы в адрес вендоров в киосках, установленных в ДО
  • Переводы в ДО со счета по свободным реквизитам
  • Переводы БОС в ДО по свободным реквизитам (без WU) 
  • Переводы WU
  • Анализ корзин 
Корзина – уникальный список вендоров, платежи которым совершил хотя бы один клиент банка в периоде. Кол-во уникальных вендоров в списке – это длина корзины. Данный анализ позволяет выявить самых частотных вендоров (по кол-ву клиентов, которые используют корзину, состоящую из этих вендоров) и посмотреть всех клиентов, которые воспользовались данной корзиной. В дополнение выведены корзины большей длины, в которые входит эта корзина, и корзины меньшей длины, один из вендоров которой входит в эту корзину. 
Пример: корзина «Мегафон, Интерзет, Петроэлектросбыт» является самой частотной корзиной, так как ей пользуется наибольшее кол-во клиентов. Чтобы узнать, в какие еще корзины входят эти 3 вендора, сколько клиентов платит по более длинным корзинам, включающим эту связку, нужно перейти на отчет «надмножества». Примером надмножества будут корзины типа  «Мегафон, Интерзет, Петроэлектросбыт, Метрополитен», «Мегафон, Интерзет, Петроэлектросбыт, МТС»  и тд.  Чтобы узнать список корзин из любых 2-х вендоров, входящих в выбранную корзину, нужно перейти на вкладку «Подмножества». Примеров подмножеств будут корзины типа
«Мегафон, Интерзет», «Мегафон», « Интерзет, Петроэлектросбыт» и тд. 
По каждой корзине, надмножеству и подмножеству можно развернуть список клиентов.
  • Платежи и переводы по сегментам клиентов 
  • Анализируются среднее кол-во оплат и средняя сумма оплаты в месяц по типам переводов и сегментам клиентов. Выделены основные типы переводов:
  • Переводы по вендорам
  • переводы со счета межбанк
  • Переводы со счета внутрибанк
  • Переводы БОС межбанк
  • Переводы БОС внутрибанк
  • Переводы WU
  • Переводы с карты на карту
  • покупка товаров/услуг

Транзакции МПС 

Транзакционный отчет по платежам клиентов, с детализацией до:
  • Клиент
  • Тип транзакции 
  • Тип карты
  • Канал платежа
  • Валюта
  • Категория тсп
  • Мсс
  • Устройство

Конверсия БОС

В данном отчете видно, какое кол-во контрагентов из числа неклиентов банка в течение года стали клиентами банка. Период анализа – год назад от выбранного месяца. Рассчитывается кол-во клиентов, совершивших операции БОС год назад, и далее интервально (в течение 3-,6- и 12- месяцев с момента совершения перевода)  рассчитывается кол-во клиентов, купивших продукт банка.
 

Система доступна на платформах Qlik Sense, QlikView, Tableau, Power BI  

      

Доходы по отдельным операциям банка; Показатели по отдельным операциям банка; Показатели по привлечению и обслуживанию клиентов; Расходы по отдельным операциям банка; Финансовые результаты по отдельным операциям банка

Приложение "KPI работы банка" (преднастроенная аналитическая модель с учетом трансфертов и аллокации)

Запросить видео презентацию Узнать стоимость решения Запросить доступ к демо стенду online

Задать вопрос

loading...

Решения

Анализировать ФинансыУвеличивайте ПродажиОптимальный Склад и ЛогистикаМаркетинговые Метрики

Клиенты

  • Система управленческой отчетности (Баланс, Отчет о прибылях и убытках, Дэшборды по показателям отчетности) в QlikView

  • Аладушкин

    Консолидация финансовой отчетности по предприятиям группы; реализация элиминации внутригрупповых оборотов; механизм гибкого сравнения показателей; расчет и визуализация ключевых показателей эффективности.

  • Поставка лицензий QlikView, настройка сервера QlikView, консультирование и обучение заказчика

  • Вероника

    Анализ этапов обслуживания клиентов; статистика обращений; анализ эффективности сотрудников; анализ платежей.

  • Решения
    • Дистрибуция
    • Розничная торговля
    • Производство
    • Операторы связи
    • Банки
    • Страхование
    • Фармацевтика
    • Лизинг
    • Логистика
    • Медицина
    • Нефтегазовый сектор
    • Сеть ресторанов
  • Продукты
    • Qlik Sense
    • QlikView
    • Tableau
    • Microsoft Power BI
    • ATK BiView-1C Коннектор (для Qlik/Tableau/PowerBI)
    • Vizlib Qlik Sense extentions (библиотека экстеншнов)
    • NPrinting
    • Геоаналитика Qlik GeoAnalytics
    • KliqPlanning Suite
    • Qlik WebConnectors
    • QlikView R Коннектор
    • QlikView/Qlik Sense SAP Коннектор
    • Alteryx
    • Qlik Data Catalog
    • Документация ATK BiView
  • Услуги
    • Консалтинг
    • Пилотный проект
    • Поддержка
    • План обучения и сертификации Qlik
    • Бесплатное обучение
    • Учебные курсы
    • Сертификация Qlik
    • Аудит приложений
  • Курсы
    • Учебный курс по Qlik Sense
    • Учебный курс по Tableau
    • Учебный курс по Microsoft Power BI
    • Учебный курс Современная архитектура хранилища данных
    • Учебный курс Информационная грамотность
    • Учебный курс для бизнес-аналитиков
    • Учебный курс по NPrinting
    • Учебный курс по Azure Databricks
    • Учебный курс по Google BigQuery
  • Компания
    • О нас
    • Руководство
    • Новости
    • Клиенты
    • Скачать
    • Контакты
  • Функциональные решения
    • Продажи
    • Финансы
    • Склад
    • HR
    • S&OP и прогнозная аналитика
    • Внутренний аудит
    • Геоаналитика
    • Категорийный менеджмент
    • Построение хранилища данных
    • Система управления KPI и BSC
    • Управление цепочками поставок
    • Маркетинг
    • Цифровая трансформация
    • Сквозная аналитика
    • Process Mining
QlikView Partner
LinkedInYouTubeVkontakteFacebook
ООО "Би Ай Консалт",
ИНН: 7811437757,
ОГРН: 1097847154184
199178, Россия,
Санкт-Петербург,
6-ая линия В.О., Д. 63, 4 этаж
Тел: +7 (812) 334-08-01
Тел: +7 (499) 608-13-06
E-mail: info@biconsult.ru